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2022年总结(直播文字版)

admin

1月 25, 2023

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春节前老柏做了一场关于22年总结的直播。感谢球友四枫热心整理完成,我现将整理后的文字版本发布于此。特别声明:以下内容都是我个人的真诚分享,肯定有不足或错误的观点,希望阅读的朋友们仔细甄别。

分割线——————

去年是非常魔幻的一年,2022年度我的股票收益是-9.58%。10月底浮亏最大,整体账户浮亏41%,但我在这个时间段,抗住心里的压力在持续买入股票,由于股票数量的增加,目前整体的情况,基本上和2021年末账户的总值差不多。

目前2023年的整体账户浮盈约10%。

去年投资的重点事件:

一、遇到投资以来最大的亏幅,最高峰接近4千万。11月以来,持仓盈利从-40%多到-10%左右,有明显改善。

二、工作的收入来源变得不稳定,工作现金流出现报警。这是我始料未及的,我还是低估了疫情对生活、工作的影响。

三、第一次抵压一套房。靠抵房款项的几百万买股票,重点买入腾讯控股,少量的买入平安和万科A以及一些酒鬼酒。

四、第一次在主业之外进行非股票投资,和朋友开了一家公司。

五、年底购买一套房。我认为现在是一个不错的时机,银行的利率、首付都特别低。预期等政策引导传导到消费者端口,房价可能会有很大的反弹幅度。

六、四季度以来,得益于股票与新公司,收益有了明显的好转,现金流得到补充。

年度感悟:贵在坚持。在低谷的时候,不放弃,积极的寻找方向。

下面谈谈我对当前市场的一些看法,仅供朋友们参考。

一、对于股市,我依然充满信心和希望

不管它如何无情的鞭斥我、敲打我,我依然充满信心和希望,即便在去年10月底,我依然没有放弃信心,而且坚定的认为是一次历史机遇,一次比16年、17年还要大的机遇,所以我敢抵押房子买股票。我用行动去兑现自己的信心。

我对股市的信心来源于3方面。

1、疫情彻底结束。疫情结束、管控彻底放开,对某些行业意味着影响最大的枷锁被打开,我相信国家、相信各行业的恢复能力。

2、扩大内需,经济复苏乐观。经过三年疫情影响,人民存储大额增加,政策应会增强大家的经济复苏信心,会对整个证券市场进行扶持,刺激货币的流通,让大家敢花钱能挣钱。

3、整个市场应该还在低估区间。

我不是抨击一些高估值的、热门的股票,因为不懂就不会点评股票高估。但我觉得,自己持有的这几家公司现在还是很低估,包括现在的沪深300宽指,我认为还是比较便宜。我对股市依旧充满信心,低估区域有钱还是买买买,永远在路上、永远乐观的对待未来。

二、去年的一些感悟,希望能带给朋友们一些启迪和思考

1、现金流的重要性。

前几年我在事业上面比较顺风顺水,股票也顺风顺水,我从没想过现金流枯竭的问题。但今年,我投资开公司的时候,我竟然拿不到钱,非常被动;我看到机会抄底买股票的时候,我没有钱,竟靠抵押房才能持续买入。为应对生活中的、工作重的投资的机遇,包括日常生活,都得准备好一些预留资金,不然可能会非常被动。

2、股票的盈利没有那么复杂,对我们普通的投资者来说,一定要在极度低估的时候买。

财经新闻上经常有一个段子,中国平安从90多一直珍惜到30多。但是毫无疑问,90多的平安的时候仍然不高估,可以此价格买入平安,到现在也是浮亏的。但若是30多买入则会盈利。我在30多的时候持续买入中国平安,我也想多分享一下,但别人看到是我在持续亏损,很难引起价值共鸣。从后视镜看,那时还真是我们这种投资者的一个千载难逢的机会。

同期大家还在调侃30多的万科A要珍惜到20多、10多块。

可机遇到的时候手里得有钱,所以就回到第一点现金流的重要性上面。

3、不要用杠杆、不要用杠杆、不要用杠杆。重要的事情说三遍。

活的久才能活的长。我10月底的时候最大的浮亏40%多,假如我用了一倍两倍的杠杆,然后就没有然后了。所以特别感谢我在去年做的这一决定,就是无论如何一定得把杠杆卸掉。现在我依然在践行这一点,我宁愿在抵押房子,都不愿意用我的股票信用做担保去买股票。

4、作为长期投资者绝不单调一家公司。

把资金等额分5份,然后降低行业之间的关联度。

降低行业关联度,以房地产为例。整个房地产这一波的寒潮,不能持股上游公司,持地产公司,还持有下游公司。这个就是行业之间的关联。

一定做好仓位管理,这些都是一些很无用很啰嗦的废话,但是这些废话是无数人的血泪的经验沉淀出来的。我们每个人都会看错对。5个公司,看错2个,公司破产了我能承受的亏损最大是40%。

5、永远做少数人。

我也经常会扪心自问,上亿的股民凭什么你在里边挣钱?你的能力在哪里?你的信息有机构快吗?你的研究底蕴有他们厚吗?你的资金有他们厚实吗?都没有。那我们能有什么?我们不需要给谁去对标业绩,我们的钱是自己的钱,我们自己投资我们自己看得懂的东西,我们比的是谁的耐心长、谁的屁股硬、谁坐的稳。

暴风骤雨的时候是能筛出一大部分不合格的、挣不到钱的投资者的。做任何事的时候我都尝试去思考,我是站在大多数的那一方还是站在少数人的那边?

三、对公司的看法

疫情放开以后,首先汇报一下对于地产行业的一些前瞻感受。

地产行业,乐观一点,我认为一季度应该会有一波销售的节奏;保守一点,我觉得上半年地产的销售业绩同比会有很快的增长。因为最近我监测的几个城市,包括我管理的项目,购房者有很强的消费信心,销量、销售速度、指标的达成率,都同比疫情之前的一个月翻了两番。

我不认为人口因素的大趋势会对我们现有行业产生太大影响。通过数据知道我们去年的人口是负增长,60年来第一次负增长,虽然人口老龄化趋势和人口负增长会持续,但传导到地产、白酒等行业仍需很长时间。原来我们是所谓的粗放式发展,现在讲的是高质量。而高质量实际上是人均的可支配收入,在这方面还要走很长的路,目前不足40%。所以人口趋势对目前的股票投资意义并不大。

三年疫情极大的影响了房地产销售的节奏,对于普通的购房者、刚性需求的客户还有改善型购房者,确实是抑制了。收入预期的不稳定,他们变得的保守;他们想改善自己住房和需要一套住房的,这种需求又是实实在在的。人民对美好生活的向往是不会变的。

所以我认为地产行业,最近这几年稳如磐石的、经营比较保守的公司,销售同比肯定是增长的,这里我不做股票推荐。他们在困难的时候积极沉淀能量,在市场趋势变好的时候就能顺势而为。现在给了很多政策、给了这些企业很多正向的引导,最终传达到消费者的时候需要个人的预判,就像牛市的股票,前面慢慢涨的你不懂,等懂了进场的时候可能就在高点。

1、万科A

跌和涨我无法预测,但是既然买它,我还是希望它涨。

这两三年对地产行业那都不叫打击,那叫暴击,真的是进入ICU了,现在身体还没恢复,还进不了KTV,还要一个过程投资。

万科多元布局,我觉得这两三年会逐渐的展露成果。从整个万科的经营来说,我还是比较放心的。很多人去吐槽管理层,我认为没必要,因为你没站在那个位置你是考虑不到他面临的那些问题。最极端的时候都扛过去了,对未来就不用过多担心,核心是要经营好企业,持续稳健的发展,那么市值回归肯定是没有问题的。

企业的经营趋势和目前的市场氛围,是符合和匹配万科这类企业的布局的。我对依然比较看好,所以现在是了解万科的这一部分投资者在长期持有它。我不推荐买股票,这是我对万科的看法。

万科现在可能还亏15%-20%,好像是24-25的综合成本。万科我是从30多珍惜到现在,然后珍惜的有点无语。我最近又买了1万股,我觉得我根本就不太关注股价。股价13、14我都能过来,那18、19对我有什么影响。现在仍是明显低估的。

房市我只说这个销售销量会起来,但是若问房市还有多大的机会,我始终不抱有太大的机会。今年整个行业产值是13万多亿,前几年约是18万亿,那10万亿以上的规模应该会一直保持着,这个毫无疑问,所以这个行业它还是一个大行业。十多万亿规模的公司出一个10%占有率的一个龙头没有问题的,原来像碧桂园,万科和恒大都曾接近过这个数字。

2、中国平安

我们在自己的生活当中,高净值的一部分是非常关注好保险的,包括我自己、我家人,保险都买了很多份,每年是刚性支出,买的是保障,不是买的是理财产品。可能这个观念的流转需要一些时间,我觉得是一个向好的趋势,而且现在银保监会对保险公司的规范管理,最近政策出的非常频繁,这都是有利于行业健康发展的。我觉得中国平安在至少在保险行业已经跑出来了。

所以在这样的背景下,疫情影响已经过去了,没有理由对这家公司的经营不能乐观一点,具体的数据我这里就不再分析,但我对这个公司既然定了性,我能拿这么久。

平安我不会去预测股价,成本接近60元,它会跌到30多,也可能会涨到200多。大家说一定要问我,我记得两三年前我说过一个话,三倍的内涵价值才会考虑去卖它。市场疯狂起来咱们也说不准,一切都有可能吧。我认为平安依旧低于内在价值,但现在仓位已经40%多了,没有再买多一点的计划,这个价格我也不舍得卖,仓位管理还需要进步。当然我不是鼓吹,我是谈我自己的一个观点。

3、腾讯

视频号现在真的是全村的希望,是腾讯现在一个新的发力点,视频号现在整个月活的用户量已经超过了抖音,数据接近8亿多,但平均用户时长才30多分钟,抖音、快有差不多是120分钟,这里面有巨大的差距。

腾讯可以把它商业化变现,所以我们不妨乐观一点。广告原来一直是短板,这几年受疫情影响,现在通过视频、视频号的导流广告收入也会拿起来,目前三季度整体收入4000多亿,我认为腾讯的整个收入在未来突破1万亿应该是没有悬念的。

像腾讯每天几个亿的现金回流,这种公司不买,买什么公司呢?腾讯这一波把我抵房的那几百万给挣过来了,现在300多腾讯也还是值得买的,只是其实我现在也买的不少了,有一段时间都涨成我的第一重仓股了,但最近平安上来了,腾讯又变成我的第二重仓了。只是分享个人观点,也不作为投资建议,大家一定要注意。

4、酒鬼酒

酒鬼酒,当时大家有人在笑我,当时我确实在200多的山顶上是买过一丢丢,然后补完了下来,整个酒鬼酒我是盈利的状态,大家也不用去笑我。目前仓位也不高,可能有5%左右。做我们这一类投资的,你看准便宜的,你就往死里买就行了。

贵在坚持。对于股票,有钱我就会买买买,我今年还是继续进买入,趁这个还相对比较便宜的时候买入。我对未来还是充满了希望,有乐观的同时还是要保持谨慎的。投资又不是赌命,何必呢对吧?

四、一些建议

谈不上讲大道理,就是从个人的心性上分析、分享。

1、保持乐观

做什么事情都得乐观。因为不乐观,又能怎么样?好活歹活都活一天,你对未来不充满期待,天天愁眉苦脸的,怎么过好生活?要过好生活,要过好自己的人生,还得先过好自己这一关。

2、天上不会掉馅饼

我们大多数都是普通人,我们有自己的生活和节奏,我们也不善于太多的交际。很多人也经常找我,要提供一些职业的建议和职业的规划,我觉得还是在于客观的认识自己。我们在工作当中做的是一些比较普通的行业或者普通的职位,那还得丰富自己的一些技能。看看你的领导,他的哪些水平比你高?你在这家企业你还能做到什么贡献?自己还得靠自己。

3、少埋怨

埋怨没什么用,我一般不埋怨也不去抱怨。抱怨也拿不到一分钱,抱怨股票也涨不了,抱怨也不会给你多发工资,抱怨有什么用?

4、找到榜样

在自己的圈子里面,一定要寻找一个、几个比你强的人,要作为坐标和参照物,一定永远都是高高在上,你身边的人都不如你的时候,我觉得你进步空间不会特别大。

5、坚持

在哪个位置就做哪些事。只是把自己的眼光稍微放远一点,眼光和视野在于多走动、多观察,充实好自己大脑,对普通人来讲就是多见见世面。

6、要客观认识自己

不要好高骛远。不管是任何人,一般都会喜欢真诚真实一点、踏实一点、埋头苦干好做事的人。很多人担心做事要吃亏,不要怕吃亏,如果怕吃亏你还怎么做好这个事?

每个人客观认识自己,不要取得了一点成就或者一点突破,就感觉自己很厉害。实际上天外有天人外有人,比你格局大比你有底蕴,比你有能力的人这个社会多了去了。

我们还是客观认识自己,不要飘啊。

7、要从本质去看问题

我的朋友找我来做生意,生意回报很高。我一听,我逻辑的第一个反馈点就是你这什么生意能挣这么多钱?他通过什么来挣钱?就我们研究公司一样,虽然我不懂,但是我还是要尊重常识,然后我就去研究逻辑,研究完了之后我觉得也还行,但这里面肯定有一些思维的盲点,那我就从盲点去挖掘我还没有收集到的信息,但到最后我还是决定做。

我觉得能有个七成把握这事就必须得干了,这世界上没有百分之百的事。最后你还是要回到这些支撑,所以说我觉得从本质上去考虑问题、深度思考。

8、 目前我们当下还有哪些机会点

大家会比较关注这一点。虽然我也在苦苦的找寻,我说股票可能是机会点,大家都会去骂我喷我,但实际上这也是不错的机会点,可很难有人通过这种机会去真正的挣到钱。因为这个地方真的是反人性的,实际上一般人是很难在股票上挣钱,股票上挣的钱来的越快,去的也越快。但是不否认,证券市场目前依然是个机会点。

目前短视频应该在很好的风口期。我现在也在参与、在做。我觉得短视频行业至少还能干几年,这种商业化变现,我们在里面可以寻找到很多的机会,大家有需求可以找我要资料,我们线下联系。除非元宇宙就真的搭起来,大家不玩手机,天天都带着虚拟的VR,这块可能会有这种冲击和颠覆。但目前从元宇宙这块的基础投入和建设,我觉得还差的蛮远。

9、就业

我觉得前几年确实都很难,企业的恢复还是需要一些时间。除非是特别火、特别牛的那几个行业,转行跳槽尽量多思考,理性一些,不要太冲动。因为现在说白了,找工作确实不太好找的。但是明显觉得这个行业对自己的职业期待和自己的发展思路是不匹配的,那我觉得还是要早做切换,不要太纠结。

五、今年的一些想法和计划。

1、股票

一定要给自己保持一定的现金流,我今年还是继续买入,趁这个时候还相对比较便宜的时候买入。

近期可能会重点买些万科,万科现在仓位在第三。今年非必要不会再去倒腾股票,就现在我持有的这几个公司:平安、腾讯、万科,然后小仓位酒鬼酒。

我今年没有一点卖出的想法,因为腾讯不能过1000,平安也不能过200,万科也不能可能上100。上了我就卖一下,我们做投资绝不呆板,明显都贵了肯定得卖。

我的目标:我的整个账户分红300万,我这个口号已经喊几年了,但是一直在努力的践行。

虽然股票这几年市值跌的有点厉害,但是这个目标一直在稳定的增长,唯一的小变数是万科的预期分红会低一些,因为这两年的利润下滑了,但我相信万科的利润分红会保持稳定,可能今年才七八毛,这和整个的利润结构是有关系的。

这么多年投资,4只股票,2绿2红,惭愧惭愧。

2、珍惜今年、珍惜当前的创业机会

公司主要是短视频内容输出,做二创的。大家可以看到很多抖音快手上的影视、综艺、体育、竞技这类短视频的解说、混剪,可能60%都是我们这类公司做的输出,相当于我们向他输出内容,然后平台这边反哺流量收益和广告收入给我们。

既然已经进来了,我就想和几个合伙人把这个公司做大做强,希望也能完成和政府承诺的业绩对赌,完成税收达标,完成几千万的营业收入。

我对自己有一个美好的预期,希望公司2023年能为我创造1000w的收入,这里就不展开了免得有做广告的嫌疑。

3、地产我觉得是反弹的一个时机

从最近的数据上是可以感受到这一波的要来了,传导到股票什么时候涨我不知道,但是地产的销售业绩一定会增长,这一点我还是有一定信心的,没有特别大的疑虑。还有行政的限制措施和手段应该退出舞台了,可能个别的顶级城市会慢一点,但其他城市非理性的行政干预手段我觉得应该要退出舞台,还是让房产自由流动起来。

以成都举例,这几年人口一直保持持续的净流入,现在逐步在放快对吧?以后会全面放开也是对未来的一些支持,因为这些城市、整个二三线就是希望人口往这些地方聚集。这是我认为在地产行业的机会,所以我还是老老实实的干好本职工作。

今年几个重点就是:这几只股票、自己的公司、自己的主业,这三个方向。

4、今年想更多的通过平台结交一些线下志同道合的朋友

我通过财经新闻平台是在做这个事,加了很多线下的好友,加了微信,和他们聊起来,也能分享到他们在一些行业里的一些经验和经历,其实对我来说是一个不错的体会。

给朋友们抱歉的是年前的时间太紧张了,我本来想组个饭局的,但要延后一点。年前因为我自己的事情,太多还没处理完,放假以后又是属于家庭内部的聚餐聚会,没有太多时间给大家。但是我一定会完成这个事情。

5、不定时的会去做直播

互联网视频的好处很多,大家能看到我的眼睛,能看到我的人,能看到我想给大家表达的情绪。我觉得直播会讲的更直接更透彻,印象一定会比写一篇文章好。以后我也会重新把东西写出来。

六、直播闲聊

我有两篇帖子,在我的长文里边大家可以看,一个是我的财富进阶,一个是我的职场岁月。我在这两篇文章里对我的整个发展做了一些描述,是我的真实经历。

我今年40多一点,还是大好年华,还要冲一把,我的人生还是要拼搏一下,还是希望自己最后反哺给社会,能做些贡献。

沪深300ETF宽基现在是低估的,我觉得是低估的没有问题,肯定是可以买的。

医药板块,我前几天跟一个朋友在聊天,其实我就是个半吊子什么都不懂,他告诉我医疗器械应该在未来是个重点扶持,但是我没有精力和时间去研究这公司,隔行如隔山。

财经新闻的朋友分享招商银行,虽然我觉得这是一家优秀的银行,但是我对银行业确实也是不懂,然后又持有金融行业的中国平安,我就没有去买银行。

爆雷的房企我感觉融创应该是能够活过来的,但肯定是伤筋动骨了,而且这个政策在专项扶持,我还是比较期待融创复盘的,我现在还有4万股作为永远痛的纪念,还好在18块多的时候卖了那几十万股。

我没有开美颜,没有喝酒,可能这办公室中央空调开的太足了,脸有点小红小红的。这个视频号里面我看了,有美妆美颜效果,但是我保证我是没开的,因为不用靠颜值吃饭,对不对?祝大家新年快乐!

完!

$中国平安(SH601318)$

$腾讯控股(00700)$

$万科A(SZ000002)$

@今日话题

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