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2022年度总结 心有所期,忙而不急

admin

12月 31, 2022

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不知道什么时候开始,对时间的感觉从漫长,变成了急促,去年写年度总结的情形还历历在目,转眼又到了一年交替的时节。

很多东西在失去以前,我们不会意识到它的珍贵,这其中最重要的是时间。

时间平等的流淌过每一个人,而我们也用不同的方式回应着时间,他给予我们青春,也带来垂暮,会留下最美好的回忆,也会带来一些难过的瞬间。

小时候时间流逝,意味着得到,得到更多自由,得到更多见识,长大后时间流逝,意味着失去,和很多重要的人见完了最后一面,人生也失去了很多可能。

心有所期,忙而不急,我现在可太喜欢这句话了。

心有所期,是我们努力的意义,在这平凡的日子,我们需要一些目标,让自己走下去。

忙而不及,是我们人生的态度。坚持做正确的事,然后保持耐心,这便是投资和人生的真谛。

岁月不声不响,却让人慌慌张张,我们要懂得慢下来,不断前行的时候也不忘记感受当下。

今天是特别的一天,因为即将迎来新的一年,今天也是平淡的一天,如果不看日期,可能和平日并无太大差别。

但哪怕他如此平凡,也是值得高呼万岁的。

因为,到目前为止,你已经从你所有认为不会过去的事情中,坚持了下来。

还有比这更值得庆祝的吗?还有比这更值得夸赞的吗?

接下来就通过这篇文章对2022做个告别吧。

1

一份希望

四面前开始每年一对一帮扶一到两名孩子。

作为普通人没能力改变世界,但希望能通过自己的举动给别人一点点光。

2

简单做个投资统计

股票账户2022年收益:-6.23%

沪深300指数2022年涨幅-21.53%

创业板指数2022年涨幅-29.37%

科创50指数2022年涨幅-31.35%

简单梳理一下持仓,10月底加了一部分恒生ETF,目前的持仓如下。

港股相关占比50%:分别是34%的腾讯控股;7%的中概互联;6%的恒生ETF。

总的来说港股这部分基本都是和腾讯相关度比较高。

关于腾讯的最新看法《三季报初见曙光,聊聊腾讯的困局与筹码》聊过了就不重复了。

这轮腾讯下跌我认为主要有几个原因,

1、之前700元港币左右的腾讯,估值本身算不上便宜。

2、政策问题  

3、中概可能退市带来的影响。

4、漂亮国加息等因素导致港股整体下跌。

5、经济下行带来的业绩压力。

目前1、估值问题已经变的低估;2、政策问题已经反转;3、中概问题至少是暂时得到了缓解;4、港股市场基本也停止了下跌趋势。

唯有业绩问题,我认为明年大概率也会好转。

当下足够悲观,长期依然刚需,明年各方面条件好转,对于2023年的腾讯,我个人是比较乐观的。

分众

比较老的持仓了,2020年4月的时候买了一定的仓位,2021年初的时候卖掉了大半的仓位,今年下跌的时候用闲钱买了一点。(闲钱部分没计入实盘统计。)

最近一次是今年10月31日4.28元买入,这部分6元的时候换到了恒生ETF上。(交易当天都有公布,我就不一一截图了)

分众属于生意模式非常简单的企业,电梯广告位产生流量,然后通过流量变现赚钱

这两年经济压力较大,广告需求减少,但长期看电梯传媒的行业格局和需求上限是没变的。

行业的供给端分众还是绝对的龙头,而行业的需求端是整体的需求减少,并不是我们出行方式被替代,或者说有其他新的流量来源占据了广告市场,

等逐步恢复常态了我们还是得坐电梯,广告需求还是会恢复。

一个常态下的分众,回到60~70亿的利润,20~25PE的估值我认为是没太大难度的。

格力电器

做好空调,稳定分红是我持有格力的底线,其他方面当做意外之喜。只要做好空调不犯大错,当下的格力我认为他依然是低估的。

宋城演艺

恢复常态后旅游虽然是最受益的,但在基本面的角度看,宋城弹性没那么大。

我来说说我的看法

常态的2019年,宋城的净利润在13亿左右,目前宋城的园区情况相比2019年,并没有太大增加,比较有潜力的珠海项目和澳洲项目因为疫情,为了给上市主体减轻压力都转让给了宋城集团,而且这两个园区也不会马上就建好。

所以哪怕是到了恢复常态的时候,其实宋城的盈利能力也并没有极大的提升。

我们就按常态后会有一个旅游爆发期,把各种因素都考虑到,并且乐观一些。在19年的净利润基础上增加50%,是19亿左右的净利润,按25PE算,其实也只是470亿左右的市值。

当下390多亿市值的宋城,并没有太大空间,我个人后续可能会随着上涨降低一些宋城的持仓。

中国平安

过往平安的两个影响因素:

销售端,代理人改革外加疫情下非必选消费需求下降,导致销售减少。

投资端,因为有一些地产资产,可能会影响投资收益。

目前销售端,代理人改革基本进入末期,经济下行带来的非必选消费需求下降未来一年大概率会好转。

投资端,地产政策转向,风险大幅减小。

对于平安,明年我相对乐观一些。

茅台、洋河

高端白酒是为数不多,生意模式简单,需求缓慢提升,且有一定提价能力的企业。

我个人的观点是白酒的估值并不算很便宜,大多在合理区间,30多PE的白酒,希望赚到估值大幅提升的钱是比较难的。

所以对于白酒降低预期,赚取一份稳定的业绩增长收益就好。

除了主动投资账户外,黑白还有一个小小的定投账户

从去年11月重新开始定投以来,陆陆续续买入,目前有65万持仓,对于定我没那么高的收益预期,强迫自己存钱,外加获得一份超过银行存款的收益就好。

这一年多是投资比较难的阶段,但等待本身也是投资的一部分,任何一次超额收益的开启,之前都有一波较为艰难的周期,当下的预期足够低,未来我们才能赚到估值提升和业绩提升的双重收益。

该等待的时候就耐心等待,快看似更吸引人,一旦你着急了,就会慌不择路,最终失去现在所拥有的东西。

3

对未来的投资展望

对于2023年,我比较看好恒指,部分消费企业和互联网。

腾讯是我的重仓,10月底也调了一部分仓位到恒指

选择一个投资机会,主要是三个方面,多大的预期差、实现的概率、承受的下限。

先说预期差。

在股市亏损的原因之一是,在预期太高的时候去买企业。

因此之后的一两年,企业确实表现不错也只是预期内的事不会有太大反应,相反企业增长稍有放缓,就是低于预期反而会大跌。

而当下的互联网和部分消费企业,市场对他们是比较悲观的。

这个时候我们只需要去关注企业未来的业绩,如果他未来是刚需,他在估值上变的更悲观是比较难,相反一旦经济好转预期改变,我们也很容易赚到估值提升加业绩提升的双重收益。

再说实现的概率

当下大多数人收入受影响的时候,无论以什么手段刺激经济,最终都会体现在,大多数人的收入恢复,消费恢复这一点上。

而互联网和消费品他们的收入基本和大部分人的消费能力有关,未来自然也是会受益的。

总的来说,以上想法我认为实现的概率还是很高的,所以当下最重要的是拿的住,尽量不要做为了回避波动,频繁空仓满仓的事情。

如果你认为一辆车的终点是财富大幅提升,重要的是你能在车上,而不是试图买到最便宜的车票。 

最后要考虑承受的下限。

以腾讯为例,过去一年估值以及业绩都是历史最低的阶段,所处的环境也是最差的时候,这所有的变量变的更坏的空间是不大的,相反已经在好转。

但哪怕在我认知里这是100%成功的事,也可能是因为我的认知局限才做出了这样的判断。

所以永远不要拿自己输不起的钱去投资,永远不要上杠杆。

对2023年的股市我充分乐观,保持耐心,谨防下限。

投资相关部分就聊这么多,随后再写详细的文章,然后我们在聊聊其他的部分。

4

2022——不完美也没关系

告诉大家一个秘密。

行动是产生结果的唯一方式。

再告诉大家另一个秘密。

没有人能永不犯错。

只有行动才有可能改变结果,但只要行动,就一定会偶尔犯错。

可是没关系,在通往顶峰的道路上,踉跄了几下,这很正常,正是这些曾经的错误让你变的越来越强大,最终才让你到达了更高的位置。

只要你在行动,总有一天,你会在一次次试错中,找到属于自己的星辰大海。

如果用后视镜的眼光看过去,一定会有很多不完美的选择。

这时候有些后悔很正常。

我们总觉的后悔是一种负面情绪,其实后悔意味着我们相信更多可能,相信努力还会变的更好。

正如北野武所说:我还有改变的可能,一想到这一点,我就心潮澎湃。

一边踉跄前行,一边重振旗鼓,这就是人生。

知不足而奋进,望远山而前行。

2022年发生了很多事情,经济上,生活中,哪怕你拼尽全力,可能依然会有很多的不如意。

人生的低谷,以及每一个痛苦都是真的,但请你告诉自己,要相信我们未来这一生,不会时时刻刻待在此处。

很喜欢一段话:如果你喜欢夏天,是因为有冬天的存在,如果你喜欢冬天,是因为有夏天的存在,人为什么要工作,要上学呢,那是为了以后开心,如果你每天只是玩的话,那可能玩就不是一件特别开心的事情了。

人要有束缚,才会有自由,人要有痛苦,才会有快乐,人要有低谷,才会迎高峰。

有时候可能会有遗憾,可能会遇低谷,但请坚定的走下去,只要你保持乐观,不断前行,终会发现,山海自有归期,风雨自有相逢,意难平终将和解,万事终将如意。

暂时的低谷,不会影响你向上的人生。

2022注定不平凡,我们感受到了经济的压力,疫情的困扰,但一切都会好起来的。

成长的意义在于学会坦然面对生命中的一切,面对有的人离开,面对有的人走来,面对人生中的小失误,以及很多拼尽全力也没办法解决的问题,太阳照常升起,草木岁岁枯荣,所有的舍不得,所有的无奈,我们都要接受它。

有时候生活有点难,但别忘记微笑,生活这个老六,不会因为你愁眉苦脸,就放过你。

5

2023——别忘了爱自己

今早打开手机,看到一代球王贝利去世了,这一年好像有很多很多人离开,这是每个人都无法逃避的结局。

去年的第一天我写了一篇《新的一年,给自己提点建议》

今年的最后,依然把其中最重要的一条送给自己。

抱着梦想,抱着目标,努力就会成功。

不要被上面这些话术骗了!

什么都没有,也很好!

人被生下来,活下去,死掉。

光是这样也很厉害。

适当摆烂才是对生活的尊重,休息好了才能继续前行。

能到达目标固然不错,欣赏沿途的风景也未尝不是一种选择。

降低预期,减少依赖,并爱自己

要爱自己就要知道,无论你的能力多么出众,能力总有上限。

要懂得知足常乐,要懂得停下来休息。

人生的幸福很简单,找到能力和欲望的平衡点。

这个世界上既有人平平淡淡但幸福感满满,也有人已经拥有了很多,但仍不甘心。

别让欲望毁灭了生活。

其实每个人最终的归宿都是失去所有,过程精彩才更重要。

去做一些无用的事情吧,你不需要让做的每件事都是有价值的。

何况你愿意,能让你开心他就是最大的价值

一定要功成名就吗?平平淡淡却充满热爱的人生,更值得敬佩。

用生活的小确幸,面对未来的不确定,别总担心未来,却忽略了当下的精彩。

爱自己就是要知道,别在意别人的看法

托尔斯泰说过一句话:多么伟大的作家,也不过就是在书写他个人的片面而已。

是吧,每个人都会表达自己的观点,但别人的观点只是观点,而你的使命只有一个,就是好好爱自己。你对自己的看法,比任何人的看法都更重要。

除了亲人,大部分交往的人应该是让你变的温柔和勇敢,而不是让你不停的感到妥协和委屈。

如果你发现身边有这样的人,请远离。

春上春树说,你要记得那些在黑暗中抱紧你的人,逗你笑的人,陪你彻夜聊天的人,

坐车来看望你的人,陪你哭过的人

带着你四处游荡的人,和说想念你的人。

是这些人组成你生命中一点一滴的温暖,

是这些温暖让你远离阴霾,

也是这些温暖使你成为一个善良的人。

他们才值得你在意。

爱自己就是要知道,当下也很重要

每次玩完一款游戏,真的打败最终BOSS那一刻可能会有一点小兴奋,但实际上更多的回忆来自过程中的一点一滴。

其实人生何尝不是这样。

奥尔罕.帕穆克说:任何人在经历时,都不会知道,自己正在经历一生中最幸福的时刻。

如果太执着于追求某个结果,无论最终能否得到,都会忽略当下很多的精彩瞬间,都会忽略当下很多重要的人。

不是所有人都能功成名就,好在功成名就并不是幸福的唯一选择。

白天辛苦的工作,晚上读几页喜欢的书,做一点喜欢的事,然后躺下大睡,也是很幸福的人生。

要学会欣赏一路的崎岖,并在沿途种满理想。

正如罗翔老师所说:

请你务必,一而再,再而三,三而不竭,千次万次,毫不犹豫的救自己于人间水火。 

希望我们都能松弛一点,不要太期待遥远的未来,不要太在意别人的眼光,我希望我们都能成为这样的人,珍惜当下,为自己而活。

6

和2022做个告别吧

2022年或好或坏都要过去。

即将踏入2023年这一刻,暮然回首。

首先看到的是2022年的自己。

我对他说:你还不错。

到目前为止,你已经从所有你认为不会过去的事情中,坚持了下来。

这已经很厉害了。

远处,聚集着很多我怀念的人,很想和他们再告别一次,很想给他们看看我现在的成绩。

每一个值得纪念的时刻,我都会想起他们,这一刻我突然明白。

原来这个世界上所有的突然想起,都是因为一直放在心底。

更远处,依稀可见的是20岁的自己。

梧桐荫枝繁叶茂,人间骄阳刚好,彼时他,正当年少,无忧无虑,充满热爱和骄傲。

我笑了笑,年轻真好。

我大声的对他喊:你要好好爱自己,努力拼搏固然重要,珍惜青春也很必要,多做一些想做的事,年轻就是你最大的资本,多去看看爱你的人,因为他们没办法一直等你。

如果有一刻你不知所措,就笑着往前走,只要你没放弃,就没人能放弃你。

我很羡慕你,因为你是我永远都回不到的过去。

我很羡慕你,因为你拥有最宝贵的东西,那就是青春。

然而再留恋的过往,也只是过往,我们必须面向未来。

2023即将到来,我的愿望是。

现在当个快乐的壮年

未来当个快乐的大叔

年迈时当一个快乐的老头。

总之,拥有快乐的一生

永远都比昨天更聪明,永远比去年更自由。知世故而不世故,历世事而存天真,做一个自由又自律的人,靠势必实现的决心,认真地活着。

彻斯特顿说:新年的目的并非是拥有新的一年,而是拥有一个新的灵魂。

过去的不好都忘记,负面的情绪都抛弃,2023我们轻装上路,继续前行。

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#2022投资总结#

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