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5年涨跌知多少?

admin

1月 3, 2023

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2022年肯定是基金的小年了,主要原因是基金的重仓股跌的多。但如果我们从2018年年初开始,在整整5年的时间里,股票和基金的涨跌整体究竟如何呢?

我们先看看指数,在这5年中,主流的上证指数跌了6.59%,沪深300指数跌了3.95%,基本上都是微跌。同时,有5年完整记录的股票有3371只,其中正收益的有1323只,胜率只有39.25%,5年收益率算术平均值只有9.65%,中位数更惨,是负的13.69%。

如果看行业,28个行业中只有5个行业5年累计的胜率超过50%,也就是中位数是正的,其他23个行业的胜率均小于50%。表现最好的是食品饮料行业,胜率67.05%,平均收益率81.12%,中位数22.24%,另外4个行业是休闲服务、采掘、农林牧渔、化工。胜率最低的5个行业是非银金融(16.18%)、传媒(16.45%)、通信(21.98%)、房地产(22.50)、纺织服装(24.36%)。连被很多人视作最安全的银行,25家中也有13家银行5年是负收益的。

看个股差异就非常大了,5年唯一10倍股市天华超净,虽然今年跌了30.53%,但5年累计大涨了1256.37%。前10名中涨幅最小的山西汾酒也大涨了625.86%。

再看一下这5年的基金,整体情况要比股票好很多了,有完整记录的5357只各类基金中,5年来正收益的数量有5020只,胜率高达93.71%。5年来的收益率算术平均值也高达34.17%,中位数为23.75%,显然整体大大超过了个股。

我们再看一下数量最多的灵活配置型基金,1551只里有1461只正收益,胜率高达94.20%,5年收益率的算术平均值高达50.82%,中位数也有40.63%。都超过了全体基金。

再看看这5年来表现最好的10只基金和最差的10只基金,在前10名中,交银新回报、光大保德信永鑫A、光大保德信永鑫C、金信民兴债券、中信保诚至元C等5只基金是因为有大额赎回导致某一天基金净值大涨,但依然还有华商新趋势、金元顺安、易方达环保、金鹰信息、国投瑞银进宝等5只权益类基金取得不错的业绩。

不过令我没想到的是,这5年排名垫底的基金,基本上都是高收益债券基金,只有民生加银精选是偏股混合型、汇添富中证环境治理指数是被动指数型基金。本来是低风险的债券基金,结果弄出高风险来,最高5年净值跌去了71.72%,这也是始料未及的。

还是这句话:除了少数高手,能在胜率不高的股票中找到高赔率的个股;对绝大部分没有专业知识,缺乏时间和信息的小散来说,还是选择基金为佳。不要被去年基金的差强人意的表现所误导,从5年这样经历了2个熊市周期来看,基金还是全面胜出的。而且按照过去的规律,每年基金重仓股跑输后,下一年可能是一个不错的年份。

没有耕耘,哪来收获?

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#5年涨跌知多少

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