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我的投资故事

admin

1月 4, 2023

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一、与投资结缘

90年,我出生于一个18线的小城市,6岁时就经常被父亲带到营业厅看股市行情。小时候,经常听到大人们说今天某某只股票又赚了好多钱,某某只股票又亏了好多钱。印象中,炒股是一种容易让人兴奋的活动,且很多人喜欢通过八卦闲聊获得的信息去交易股票。

大学毕业以前,我没有涉猎过任何投资领域,对自己的人生规划就是,好好读书,找份稳定的工作,靠固定工资养活自己。读研前的那个暑假,父母送了我一个2万元的股票账户,说是让我练手。我跟着父亲学了一点K线图分析,然后牛市的时候,天天看盘和交易,熊市的时候就不关注了。那时,我对股票投资也没有多大兴趣,过了几年,又把账户还回去了。

研究生毕业之后,我去了互联网大厂从事计算机编程工作,成为一名还没有理财意识的程序媛,工资都在银行卡里躺着,没做任何投资操作。转折点发生在2018年,当时平台免费赠送了一套理财线上课程。课程有8节内容,一节课解读一本书,这8本书分别是《穷查理宝典》、《彼得·林奇的成功投资》、《黑天鹅》、《枪炮、病菌与钢铁》、《乌合之众》、《自私的基因》、《“错误”的行为》、《原则》,涉及经济、心理、历史、生物多个领域。在讲书的过程中,也会穿插一些对买房、炒股、买基的投资观点。那时,我发现投资涉及的领域非常广博,而且特别有趣。也是从那时起,我开始陆陆续续阅读一些投资相关的书籍,并开始自己的养“鸡”之旅~

2019~2020这两年,我看了一些财经书籍,上了一些财经网课,买了一些债基一些股基,随着牛市稀里糊涂地赚到了几十万。2021年,我开始跟着几个老师进行更系统化的投资学习和基金评测学习,并开始在财经新闻上发表基金文章。“输出倒逼输入”,为了能够持续输出内容,我会花更多时间去学习投资,去调研基金,去思考用户的提问。我还在财经新闻上做过五场直播,每场2小时左右,覆盖选基方法、消费医药、QDII、金融地产、稳健型投资五大主题。

2022.3.06 19:30《消费医药基金大盘点》直播地址:点击此处可直接观看part1,part2

2022.2.27 19:30《聊聊“稳增⻓”基金》直播地址:点击此处可直接观看

2022.2.20 19:30《海外市场基金》直播地址:点击此处可直接观看

2022.2.13 19:30《稳健型投资产品的评测》直播地址:点击此处可直接观看

2021.10.18 20:30《基金选择和量化分析》直播地址 :点击此处可直接观看

二、过往投资经历

2018年,我第一次买偏股基金,短时间内投了5个月工资进去,几个月就亏了40%,相当于2个月的工作白干了。这次投资让我深刻意识到,“投资有风险,入市需谨慎”。虽然开局不利,但好在后面涨起来了,我在行情低谷时硬扛着没卖,2020年下半年陆续卖出时,还倒赚了40%。

我经历过的最大的一次反转是原油基金的投资。买完跌了70%,还不让补仓,没想到后来逆风翻盘,倒赚了16%。这次经验告诉我,周期性行业要慎碰,急跌时不要急着加仓,腰斩之后还有膝盖斩。

我亏损金额最大的一类投资就是港股投资,主要是中概投资。这次经验告诉我,所谓的“黑天鹅”事件发生的概率没有那么小,我们需要做一些预案来应对这些意外情况。另一条经验是,即使我们在一个领域工作多年,也未必能在这个领域通过投资赚到钱。

在A股市场还处于牛市中时,我提早布局了红利、印度、越南、美国房地产等基金。后来A股市场转熊后,这些基金的收益都还不错,平均收益超过了20个点。这次经验告诉我,要配置一些低相关性的资产,这样每段时期都有赚钱的资产,投资心态也会因此更平稳一些。

对我影响比较深的两本书要属霍华德·马克斯的《投资最重要的事》和《周期》吧,霍华德·马克斯也是全球投资大师中少有的今年收益为正的大师。

三、投资策略

我主要采用“3步走”的方法进行基金投资。第一步,收集基金。通过看基金文章和用量化指标筛选来收集基金,构建候选基金池。第二步,基金评测。通过定量分析和定性分析进一步了解候选基金,并进行基金分类。第三部,自上而下构建基金组合,先确定股债比例,再从不同风格不同净值走向的基金类别中分别挑选几只基金,并对生成的组合进行检验,观察一下组合的历史表现以及穿透持仓情况。

在了解单只基金时,我会查看下图所示的一些基金数据,特别是,基金经理的投资年限,基金规模,基金经理任职时间,持仓行业分布,股债分布,最近3年收益率、最近3年最大回撤这7个指标。我也会去比对基金经理的“言”和“行”是否一致,是否是一位值得信赖的基金经理。

以我的重仓基金国富中小盘为例,我来介绍一下自己买入并持有至今的过程吧。去年10月份,我开始写《第十八届金牛奖基金PK》系列文,赵晓东的国富中小盘股票就是当年的七年期股票型金牛奖的获得者。查完这只基金的各项数据,发现这只基非常合我胃口,就去看了赵晓东之前的直播回放,也很认可他的“价值为锚,五维选股”的选股准则。跟踪观察了2个月后,我在今年元旦做均衡型基金组合的时候,就选了它作为成分基,这只基金和基金组合在今年的收益都跑赢了基准,国富中小盘的跌幅只有沪深300的一半,一半股票一半债券的基金组合的跌幅只有沪深300的1/3。

我的投资理念的是,不求一夜暴富,但求持续赚钱,严控风险,科学理财。我的投资策略是,分散投资,均衡配置为主,行情判断为辅,不断学习,不断反思,不断进行策略迭代升级。

四、投资感悟

身边经常有人问我,为什么对投资感兴趣?我思索之后,觉得大概有三点原因吧。一是,赚得钱越来越多,需要进行财富管理,不然会被通货膨胀逐步稀释掉。二是,投资本身是一件很有意思的事情,会促使你去了解不同领域的知识,会提高你的认知水平。三是,投资是一种很好的社交话题,可以让你认识到更多有才有趣又有钱的人。

再分享一些我的投资感悟吧~

1、投资是一件逆人性的事情。当大部分投资者都对股市极度乐观的时候,我们需要保持清醒的头脑,需要克制自己的欲望。当大部分投资者都对股市极度悲观,甚至绝望的时候,我们要敢于逆势加仓,要能够坚定持有。“买在无人问津处,卖在人声鼎沸时。”

2、容易高估自己的风险承受能力。牛市的时候,以为自己可以轻松承受30个点的回撤,熊市的时候,才发现回撤10个点都让人难受和悲观。最可怕的不是已经下跌了多少,而是不知道底部在哪儿,不知道未来还要下跌多少。令人害怕的,不是已确定的损失,而是不确定的损失。所以坏消息落地,经常被看作是一种利好。

3、保持“知行合一”是一件很难的事情。比如,我知道熬夜不好但就是容易熬夜,我知道应该按定好的策略进行投资,但就是容易受到市场行情波动而没有按计划执行。

4、投资是为了让人生变得更好,而不是变得更糟糕。有的人投资加杠杆,最后血本无归;有的人天天盯盘,生活过得单调乏味;有的夫妻因为投资观念不同,经常吵架。但有的人佛系投资,躺着赚钱;有的人经常分享投资知识,帮助到更多的普通投资者;有的人通过投资学习,提升了自己的认知,对自己的工作生活也产生了积极的影响。

五、送给投资新手的话

我觉得投资中最重要的事情是保持良好的心态,保障稳定的现金流,严控风险,进行科学合理的资产配置。

对于投资新手,我有5点建议:

1、在学习如何买股买基之前,先去看看一些有关投资理念的书籍,比如《投资最重要的事》、《富爸爸穷爸爸》等。这些书籍,有助于我们形成一个正确的理财观。

2、慢慢训练自己的投资心态,可以去读一些心理方面的书籍,也可以去看看与巴菲特、查理·芒格相关的书籍。“良好的心态是投资成功的法宝”,希望我们在股市大跌时不绝望,在股市大涨时不贪婪。

3、去了解自己。有多少资金可以用来投资?哪些资金1年不用,哪些3年不用,哪些5年不用?自己每月、每年是否有稳定的工资收入,收入有多少,开销有多少?年龄多大,对风险的承受能力怎么样?……不同的人群,适合不同的投资策略。

4、读几本资产配置方面的书。资产配置的重要性怎么强调都不为过。合理的资产配置策略,通常胜率很高,且很容易被广大普通投资者复用。

5、投资自己。年轻的时候,专心工作,舍得花钱投资自己,沉下心来学习各种知识,比天天盯着市场行情炒短线要好得多。

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