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2022基金投资总结

admin

1月 9, 2023

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2022年最大的收获是学会了分享。

从2021年底开始在财经新闻平台上分享自己真实的投资心得和感悟,到2022年12月31日总计发长文134篇,其中2022年发长文124篇,平均约3天一篇。

在投资中学习,在学习中分享,在分享中成长,在分享中收获。

#2022投资总结# 

一、分享,可以增强自己的投资信心

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2021年11-12月份,将持仓2年、并获得不错收益的“国泰CES半导体ETF连接A”和“易方达消费行业股票”两只基金转换成关注并研究了很久的“广发多策略混合”基金。

2021年是结构化市场,投资收益不尽如人意,所以在年底的时候进行了不少的调仓、清仓,并购买了一些新的基金,但方向是否正确,心里忐忑。这也是从2021年底开始在财经新闻上分享投资心得的原因之一吧。

2022年1月12日,财经新闻上发了第一篇自认为比较完整、像样的分析文章《林英睿和他的“困境反转策略”》,获得了财经新闻“热帖”的推荐,以及广大球友的积极反馈。几十万的阅读量对于刚刚开始分享投资心得的我,就像打了一剂强心针,信心大增;而资深基金研究者@红星菜馆  的一句“推荐阅读,逆向、困境反转本质上就是价值因子贡献主要alpha的均值回归策略”,则是增强了我对于林英睿的广发多策略这只基金的持仓信心;这个肯定,对当时的我很重要。

2022年3月11日,再次发长文《林英睿的“困境反转策略”进化论3.0剖析》与大家分享心得。

林英睿的广发多策略,也成了2022年单只基金收益最好、为数不多的几只正收益基金之一。

从后视镜看,这次调仓还是非常及时和正确的,既保住了原有两只基金的收益,又保证了后续的投资回报。

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前些年以股票投资为主的时候,保险股中国平安一直是我的第一或第二大重仓股,而2021年持续一年的下跌,中国平安价格已经腰斩,到了成本线以下;在2022年初,一直犹豫是否把它清仓换成基金,正好加快转型速度。恰好这时参加财经新闻”老司基硬核测评“活动,有机会静下心来仔细分析和思考保险行业,同时阅读了几份投研报告,写了篇长文《在困境中反转:方正富邦中证保险主题指数基金(LOF)测评》(2022年2月24日),使自己对保险业和投资标的有了更深的了解,保留了中国平安的仓位,同时,购买了一些方正富邦中证保险主题指数基金(LOF)的场内份额,期间经过两次加仓,目前该基金净值0.767;虽然现在看,当时买的有点早,但10月底的大幅抄底分摊了成本之后,目前竟然有了12.79%的浮盈。

二、分享,可以让投资有更多理性思考

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在财经新闻上的分享,是从建立“十年长情基金组合”开始的。

为了获取更高的投资收益、降低投资风险,基金投资一般都会按照自己的思路建立投资组合,而市场的不确定性和不可预测性,又使得各种组合的有效性受到考验,因此有时会尝试不同的投资组合方式。

笔者在2022年初做了四个实盘的实验基金组合,并与球友们分享,希望能给自己、给球友们投资的时候带来更多的视角和参考。

长情组合”:被同一基金经理管理超过10年,且该基金经理目前仍在任的基金,从其中选择优秀的十只基金组成“十年长情基金组合”。做该基金组合的初衷是“一直学习成绩优秀的好学生,在接下来的考试中继续优秀的概率一定大于坏学生”。

失落组合”:选择上一年度表现最差(最失落)的10只基金,组成“失落基金组合”,期待来年成功翻盘。做该基金组合的初衷是:有专家、学者、投资者根据大量回测得出的结论是这些表现较差的基金在第二年大概率能翻盘。

价值组合”:选择12只“价值风格”的基金做成“价值基金组合”,当时的判断是2022年价值投资占优。

投顾组合”基金投资顾问凭证上岗,若投资顾问果真比自己投资的收益好,省心省力的,为啥不请一个呢?先试试。

去年初建立组合的时候,都发了长文;2022年的实验结果也出来了:

详见1月6日长文《四个基金实盘实验组合:2022年整体表现与业绩PK》。

文中同时将2023年的实盘实验投资计划列出。

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发表于2022年4月29日的长文《找出8只债基的“抗跌”基因,构建固收+基金的“抗跌风格”细分》,截止到1月7日共8个月时间的阅读量为1085.2万。这个数字对于我这个至今只有三千多粉丝的投资者来说,是莫大的肯定和鼓励。当然,这篇文章当时参加“老司基硬核测评”征文活动,也得到了肯定,获得一等奖。

这篇文章确实是一篇深度思考的文章。

命题作文,从立意,到阅读资料、到整理数据,再到成文,大约耗费了两个白天三个晚上的时间,是迄今为止耗时最长的一篇文章,也是让自己感觉最“成长”、最有成就感的一篇。

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另一篇深度思考的文章是发表于4月18日的《打造一个无惧波动的全A指数量化增强基金组合》,该文发表后获得大量球友积极反馈(31转发、32评论、80赞,61.5万阅读),我自己也一直心心念念,想把它付诸实践。

新的一年到来,已计划将其加入2023年的“实盘实验组合”中:

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发表于6月21日的《用场内基金(ETF/LOF/RETIS)配置五大类资产》也是一个用心之作。用五大类资产做投资,通常并不是普通投资者能为,而是大资金、专业投资者才能做的事儿;这篇文章的探讨,让普通投资者投资包括不动产、商品、黄金等大类资产配置多了一个思考的视角;

三、分享,可以让我更大胆地买到更多的优秀基金

每一篇长文,在成文前需要进行大量的资料搜集和整理、数据汇总和对比,阅读定期报告、研报、甚至宏观政策;并进行逻辑整理和思考,然后才能成文;

所以,通过撰写和分享长文,可以对基金、对行业、对政策有更透彻的了解,对组合、对投资、对市场有更深入的思考,也会让自己有的投资水平有很大的提高。

经过仔细分析和思考后购买的基金,质量更高。

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我经常调侃自己,说自己“喜欢被自己分析进去”。经常写了篇基金测评,转过头自己就去买了,加到组合里。

这源于每一篇文章都是自己真实的想法、真实的感受

写了《十年长情基金组合》,转手就把以前没关注过的“诺安先锋混合A”加到一个常规基金组合里;

写了《在困境中反转:方正富邦中证保险主题指数基金(LOF)测评》,过几天就买了“保险主题LOF”场内基金;

写了《中生代基金经理的翘楚:五年年化回报30%的基金是怎样炼成的?》就买了杜洋的“工银战略转型股票A”;

写了《科创信息ETF首发:期待指数的“戴维斯双击”》就买了新基“科创信息ETF

写了《那些“抗跌能打、穿越牛熊、持有舒适”的主动基金,找到它们》文章找列出的6只基金,除了之前已经买入的“工银战略转型股票A”,随着一篇篇“解析”文章的发布,又逐一将“华商新趋势”、“安信优势增长”、“华宝资源优选”都纳入常规基金组合了。目前只剩一只金梓才的“财通动量价值”没有解析,不过已经决定在下周写它、并买入它。(其中“前海开源核心资源”与“华宝资源优选”的行业配置相同,舍弃)

发文《未来8年内有更高确定性的高成长指数ETF基金》,然后买了新发行的“广发中证环交所碳中和ETF”,上市后还加了一次仓。

发文《为什么说“金元顺安元启”是适合新手入门的基金?》当日(8月1日)就开启了“金元顺安元启”的每日定投(限购50元),一直到8月15日停止申购,买到了区区750元。

发文《市场唯一指数增强型债券基金,且短/中/长期跑赢沪深300》,一个月后购买“长盛全债指数增强”。

发文《基金投资新选择:北证50指数基金火速上线》,就分别认购新发行的易方达北证50指数广发北证50指数,纳入两个常规基金组合。

发文《为什么可以长期相信500质量成长基金?》,然后就购买了场内ETF基金“500质量成长ETF”。

另有三只基金“万家中证1000指数增强”、“融通价值成长混合”、“西部利得国企红利指数增强”是参加 #财经新闻基金调研团#听取基金经理乔亮、万民远、盛丰衍的路演,并写长文分析后购买。

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2022年财经新闻@今日话题 包括新版“财经新闻基金评审团”在内共组织31期“老司基硬核测评”活动,合计选出348只优秀基金供投资者测评。这些优秀的基金几乎包含了所有的基金品种和投资风格,我几乎全程参加了活动,写了27篇测评长文;

这个测评活动的最大特点是,每期一个主题优选多只基金PK,让众多参与者搜集更多的资料、汇总更多的数据、进行更多的分析、提供更多的视角,让真正优秀的基金“大白于天下”

参与测评并分享长文的投资者可以提高分析、选基能力,阅读测评文章的投资者可以轻松获得好基,给投资以重要参考;各有收获,皆大欢喜。

笔者在活动第十期(含1期特别版共11期)结束后的4月27日写了一篇长文《我已百只优秀基金在手,何惧3000点失手?》,当时正值4月26日上证跌破3000点的惊慌时刻,这篇文章汇总分析了十一期138只优秀基金,给基金投资者撑腰打气;

现如今,348只基金组成的优秀基金库和数百篇分析/测评这些基金的文章,就是球友们基金投资的强大资源保障。我视它们为“宝库”。

四、2022基金投资收益:分享中的收获

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2022年,我边投资边分享,边分享边投资。

截止到年底,我的常规基金投资基金清单已经达到创纪录的57只,这还不包括ETF/LOF等场内基金(在股票投资组合中,不计入基金投资组合)、不包括财经新闻分享的四个“实盘实验组合”所持基金不包括单只基金不足5000元(本金)的小额观察性持有。其中股票/偏股型基金44只、债券/偏债型基金11只、FOF基金2只。

下表列出了本人持有的股票/偏股型基金持仓前20名(基金经理)和债券型基金持仓前5名(基金经理)清单:

带“红心”标记的,表示基金经理或其基金曾经出现在本人分享的长文中。)

投资策略从“核心/卫星”逐步转向了“摊大饼”策略。

开篇就说2022年基金投资的最大收获是学会了分享,那么,

2022年基金投资的第二大收获,就是在股市低位的时候买入了更多的优秀基金。

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六个常规基金组合整体计算的2022年总投资收益率为-12.73%,跑赢沪深300指数(-21.63%)9个百分点

“光大组合”为2022年新增资金单独建立的组合,入场较为谨慎;在年初使用约31%资金建立组合后,剩余69%资金一直保持为货币基金;若剔除这部分资金,则该组合的收益率为10.68%;基金投资总收益率降低为-15.86%,跑赢沪深300指数5.77个百分点

股神巴菲特给自己定下的投资目标是每年“跑赢标普5个百分点”。

我给自己定下的投资目标是每年“跑赢沪深300指数5个百分点”。

所以,2022年的投资目标如期完成了,这就是收获。

2022年基金投资的第三大收获,就是如期完成投资目标

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2022年基金投资三大收获:

第一,学会了分享;

第二,通过分享,买到了更多优秀的基金;

第三,完成投资目标;

五、2023年的基金投资目标

1,继续学习、继续分享,长文数量不少于2022年的124篇;

2,继续降低股票投资比例,增加基金投资比例;

3、继续“摊大饼”策略,降低单只基金/单个基金经理持仓比例(不超过4%);

4、以沪深300指数为业绩比较基准,跑赢沪深300指数5个百分点;

5、有效管理“基金实盘实验投资组合”

(全文完)

注:1、本文内容只代表本人观点,只能做参考之用,并不构成投资建议,不能作为买卖、认购证券或其它金融工具的推荐或保证。2、欢迎留言批评指正、共同探讨。3、资料及数据来源:本人实操数据

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